Открытие корпоративного банковского счёта является важным этапом при создании компании в Швейцарии. Однако фиксированных сроков одобрения не существует. В зависимости от структуры компании, характера деятельности и предоставленной документации банк может провести дополнительные комплаенс-проверки перед установлением деловых отношений.
RB Swiss Group помогает предпринимателям подготовить банковскую документацию и координировать процесс открытия счёта вместе с другими этапами создания бизнеса в Швейцарии.
Неполный пакет документов
Отсутствующие или противоречивые документы являются одной из наиболее распространённых причин задержек. Банкам обычно необходима чёткая информация о компании, её акционерах или участниках, конечных бенефициарных владельцах и предполагаемом использовании счёта.
В зависимости от ситуации банк также может запросить договоры, бизнес-планы, финансовую отчётность или подтверждение фактической коммерческой деятельности.
Подробнее о нашей поддержке при открытии банковского счёта в Швейцарии.
Структура собственности и конечные бенефициары
Сложные структуры собственности могут потребовать более детальной проверки. Если швейцарская компания принадлежит иностранным юридическим лицам, входит в холдинговую структуру или имеет нескольких акционеров, банк должен установить физических лиц, которые в конечном итоге владеют компанией или контролируют её.
Чёткая схема собственности и полный комплект корпоративных документов помогают сократить количество дополнительных запросов со стороны банка.
Происхождение средств
Банки также могут запросить доказательства происхождения денежных средств, которые будут поступать на счёт. Это может касаться уставного капитала, доходов от коммерческой деятельности, инвестиций или других источников финансирования.
В соответствии со швейцарскими требованиями по противодействию отмыванию денег финансовые посредники обязаны идентифицировать стороны договорных отношений и конечных бенефициарных владельцев, а в определённых случаях проводить дополнительные проверки. Дополнительная информация доступна на сайте FINMA.
Международная деятельность может увеличить сроки
Компании с иностранными клиентами, поставщиками или акционерами могут подвергаться дополнительным проверкам. Банки могут анализировать страны, с которыми работает компания, предполагаемые объёмы операций, используемые валюты и экономическую цель международных платежей.
Чёткое и реалистичное описание бизнес-модели и предполагаемого использования счёта помогает банку эффективнее оценить заявку.
Банковский процесс следует планировать заранее
Внутренние комплаенс-процедуры банка невозможно обойти, а конкретные сроки одобрения нельзя гарантировать. Однако правильная подготовка позволяет сократить многие потенциальные задержки.
Банковские требования рекомендуется учитывать уже на этапе регистрации компании в Швейцарии. Если заранее согласовать структуру компании, сведения о владельцах и банковскую документацию, процесс может пройти значительно эффективнее.
RB Swiss Group поддерживает швейцарских и международных предпринимателей в вопросах регистрации компаний, координации банковских процедур и других корпоративных услуг в Швейцарии.
Контакты RB Swiss Group
RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7
CH-6340 Baar
Телефон: +41 41 410 61 61
E-mail: info@rbswiss.com
Web: www.rbswiss.com