Отказ в открытии швейцарского банковского счёта? Следующие шаги | RB Swiss Group
Отказ в открытии швейцарского банковского счёта? Что делать дальше
Отказ в открытии банковского счёта в Швейцарии может замедлить запуск вашего бизнеса, однако это не означает невозможность работы в стране. В большинстве случаев отказ указывает на необходимость корректировки структуры компании, документации или оценки рисков.
Швейцарские банки находятся под надзором FINMA и обязаны соблюдать строгие нормы законодательства по борьбе с отмыванием денежных средств. С правовыми основами можно ознакомиться здесь:
RB Swiss Group регулярно сопровождает международных предпринимателей в процессе структурирования бизнеса и повышения шансов на одобрение банковского счёта.
Почему банки отклоняют заявки
Швейцарские банки придерживаются консервативной политики управления рисками. Наиболее распространённые причины отказа:
Деятельность с повышенным уровнем риска
Непрозрачная структура бенефициаров
Отсутствие реальной экономической субстанции в Швейцарии
Неполный или противоречивый пакет документов
Сложные международные структуры без достаточной прозрачности
Часто проблема заключается не в самой бизнес-модели, а в подготовке и подаче документов.
Рекомендуемые следующие шаги
1. Пересмотрите структуру компании
Убедитесь, что структура собственности, происхождение средств и вид деятельности чётко задокументированы. Профессионально организованная регистрация компании повышает доверие банков:
Компания с реальной и подтверждённой швейцарской структурой имеет значительно больше шансов на одобрение. Профессиональная поддержка при открытии банковского счёта может сыграть решающую роль: