Требования к Адресу для Банковского Счёта в Швейцарии | RB Swiss Group
Требования к адресу для открытия банковского счёта в Швейцарии
Открытие корпоративного банковского счёта является важным этапом для компании в Швейцарии. Помимо структуры собственности, руководства и характера деятельности, банки могут проверять зарегистрированный адрес компании в рамках процедуры комплаенса.
Почему адрес компании имеет значение?
Каждая швейцарская компания должна иметь зарегистрированный офис, указанный в Торговом реестре. Поэтому адрес, предоставленный банку, должен соответствовать официальным корпоративным документам.
Компании без собственных постоянных помещений могут использовать профессиональный юридический адрес в Цуге для регистрации официального местонахождения бизнеса в Швейцарии.
Что могут проверять швейцарские банки?
Требования зависят от конкретного банка и профиля компании. Проверка может включать:
Зарегистрированный офис и адрес компании
Выписку из Торгового реестра
Директоров и уполномоченных представителей
Акционеров и бенефициарных владельцев
Место ведения деятельности или фактического управления
Использование домицильного адреса само по себе не препятствует открытию банковского счёта. Однако банк может запросить дополнительную информацию о том, где и как компания фактически осуществляет свою деятельность.
Адрес и банковский комплаенс
Швейцарские банки обязаны соблюдать строгие требования по проверке клиентов и противодействию отмыванию денег. Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками FINMA предоставляет дополнительную информацию о соответствующих требованиях.
Адрес и другие корпоративные данные должны быть согласованы в Торговом реестре, документах компании и банковской заявке. Точная и прозрачная информация может помочь сократить дополнительные вопросы и задержки.