Warnsignale bei der Beantragung eines Schweizer Geschäftskontos vermeiden
Bei der Eröffnung eines Schweizer Geschäftskontos müssen Banken das Unternehmen, seine Eigentümer, die Geschäftstätigkeit und die Herkunft der Gelder nachvollziehen können. Fehlende oder widersprüchliche Angaben können zu zusätzlichen Compliance-Prüfungen und Verzögerungen führen.
Eigentumsverhältnisse und Tätigkeit klar darstellen
Banken müssen Aktionäre, Gesellschafter und wirtschaftlich Berechtigte identifizieren. Komplexe Strukturen sollten daher klar dokumentiert und wirtschaftlich nachvollziehbar sein.
Auch das Geschäftsmodell sollte konkret beschrieben werden: Welche Leistungen bietet das Unternehmen an, wo ist es tätig, wer sind die Kunden und wie werden Umsätze erzielt? Die Firmengründung in der Schweiz von RB Swiss Group unterstützt Unternehmen beim strukturierten Aufbau ihrer Schweizer Gesellschaft.
Herkunft der Gelder dokumentieren
Unternehmen sollten erklären können, woher das Gesellschaftskapital und die erwarteten Zahlungseingänge stammen. Je nach Geschäftsmodell können Verträge, Rechnungen, Gesellschaftereinlagen, Darlehen oder Finanzunterlagen als Nachweise relevant sein.
Die FINMA informiert über den Schweizer Rahmen zur Geldwäschereibekämpfung und die damit verbundenen Sorgfaltspflichten.
Einheitliche Angaben machen
Firmenadresse, Eigentümerinformationen, erwarteter Umsatz, Tätigkeitsländer und Transaktionsvolumen sollten im gesamten Antrag übereinstimmen. Abweichungen zwischen dem angegebenen Geschäftsmodell und der erwarteten Kontonutzung können zusätzliche Fragen auslösen.
Antrag sorgfältig vorbereiten
Gesellschaftsdokumente, Identitätsnachweise, Eigentümerinformationen und finanzielle Unterlagen sollten möglichst vor der Antragstellung vorbereitet werden.
RB Swiss Group unterstützt Unternehmen bei der Eröffnung eines Schweizer Bankkontos sowie bei der Vorbereitung und Koordination der erforderlichen Dokumente.
Kontakt RB Swiss Group
RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7, CH-6340 Baar
+41 41 410 61 61