Cumplimiento Bancario en Suiza: Lo que todo Director Extranjero debe saber
Cumplimiento Bancario en Suiza: Lo que todo Director Extranjero debe saber
Suiza sigue siendo uno de los centros financieros más fiables del mundo — reconocida por su estabilidad, discreción e integridad regulatoria.
Para los directores extranjeros que gestionan empresas suizas, dominar los principios del cumplimiento bancario suizo (Swiss Banking Compliance) es fundamental para garantizar operaciones fluidas y evitar riesgos legales o financieros.
En RB Swiss Group, ayudamos a emprendedores internacionales a navegar el complejo marco de cumplimiento suizo — desde la apertura de cuentas bancarias hasta la gestión administrativa continua.
1. Por qué el cumplimiento es esencial en la banca suiza
Documentos de identidad de los directores y beneficiarios finales (UBOs)
Comprobante del origen de los fondos
Evidencia de una actividad comercial real
Este proceso de due diligence (debida diligencia) está regulado por la Ley Suiza contra el Lavado de Dinero (AMLA) y protege tanto al cliente como al sistema financiero suizo.
Puede consultar nuestro guía sobre cómo abrir una cuenta bancaria suiza para empresas en el siguiente enlace: Abrir cuenta bancaria en Suiza.
3. Entendiendo las obligaciones AML y KYC
Todas las instituciones financieras suizas aplican procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y Prevención de Lavado de Dinero (AML).
Esto implica verificar la legitimidad de las actividades comerciales, la estructura de propiedad y la procedencia de los fondos.
Para mantenerse conforme:
✅ Mantenga actualizada la documentación de su empresa
✅ Asegúrese de que las actividades declaradas coincidan con las transacciones realizadas
✅ Informe a su banco de inmediato sobre cualquier cambio en la dirección o en la propiedad
El equipo de RB Swiss Group brinda asistencia completa en la preparación de documentos KYC y en la gestión continua del cumplimiento normativo.
A través de este acuerdo, las autoridades suizas comparten automáticamente la información de cuentas financieras con más de 100 países, promoviendo la transparencia fiscal global.
Por ello, los directores extranjeros deben garantizar que las declaraciones fiscales de sus empresas sean coherentes tanto en Suiza como en su país de origen.
Con nuestra experiencia, los directores extranjeros pueden administrar sus operaciones en Suiza con total confianza, garantizando que cada aspecto de su empresa cumpla con la normativa vigente.
Su próximo paso hacia el cumplimiento total
El cumplimiento bancario en Suiza no es solo una obligación legal — es una garantía de confianza, estabilidad y profesionalismo.
Con RB Swiss Group, obtiene un socio confiable que combina la precisión suiza con la experiencia internacional, asegurando que su estructura corporativa y bancaria sea completamente conforme.