Банковская комплаенс в Швейцарии: что должен знать каждый иностранный директор
Швейцария по-прежнему считается одним из самых надежных финансовых центров мира, известным своей стабильностью, конфиденциальностью и строгими правовыми стандартами.
Для иностранных директоров, управляющих швейцарскими компаниями, понимание принципов Swiss Banking Compliance имеет решающее значение для безопасного ведения бизнеса и предотвращения регуляторных рисков.
Компания RB Swiss Group помогает международным предпринимателям успешно ориентироваться в швейцарской системе комплаенс — от открытия банковского счёта до управления корпоративными процессами.
1. Почему банковская комплаенс важна
Швейцарские финансовые институты находятся под контролем FINMA – Федерального управления по надзору за финансовыми рынками, которое применяет строгие стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) и финансовой прозрачности.
Эти нормы направлены на сохранение репутации Швейцарии как стабильного и безопасного финансового центра.
Для директоров компаний соблюдение правил комплаенс означает доверие со стороны банков и партнёров, защиту бизнеса и предотвращение блокировок или закрытия счетов.
2. Что банки требуют от иностранных директоров
При открытии или управлении корпоративным счётом в Швейцарии банки обязаны собирать подробную информацию о структуре компании и происхождении средств.
Обычно требуются:
- Учредительные документы компании (устав, выписка из торгового реестра)
- Подтверждение личности всех директоров и бенефициарных владельцев
- Документы, подтверждающие происхождение средств
- Подтверждение реальной коммерческой деятельности
Этот процесс, известный как Due Diligence, предусмотрен законом AMLA (Anti-Money Laundering Act) и защищает как клиентов, так и швейцарскую финансовую систему.
Подробнее читайте в нашем руководстве по открытию банковского счёта в Швейцарии.
3. Обязанности по AML и KYC
Каждое швейцарское финансовое учреждение обязано проводить процедуры Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML).
Это означает проверку личности клиента, структуры собственности, происхождения средств и деловой репутации компании.
Чтобы оставаться в рамках законодательства:
✅ Регулярно обновляйте корпоративные документы
✅ Убедитесь, что заявленные виды деятельности соответствуют финансовым операциям
✅ Сообщайте банку обо всех изменениях в руководстве или структуре собственности
RB Swiss Group помогает своим клиентам подготовить документы KYC и обеспечивает непрерывное сопровождение комплаенс-процессов.
4. Международная прозрачность и автоматический обмен информацией (AEOI)
Швейцария участвует в Системе автоматического обмена налоговой информацией (AEOI), управляемой Государственным секретариатом по международным финансовым вопросам (SIF).
В рамках этой системы данные о счетах автоматически передаются налоговым органам более чем 100 стран, что усиливает глобальную прозрачность.
Иностранные директора должны обеспечить, чтобы их финансовая отчётность соответствовала требованиям как швейцарского, так и международного законодательства.
Наши услуги по бухгалтерскому учёту и годовому отчёту помогают поддерживать полную прозрачность и соответствие всем стандартам.
5. RB Swiss Group — ваш партнёр в области комплаенс и корпоративного управления
RB Swiss Group предоставляет полный спектр услуг для иностранных предпринимателей, ведущих бизнес в Швейцарии:
С нашей помощью иностранные директора могут уверенно управлять своими швейцарскими компаниями, зная, что каждый аспект бизнеса соответствует строгим требованиям законодательства.
Ваш следующий шаг к полной комплаенс
Банковская комплаенс в Швейцарии — это не просто юридическая обязанность, а основа доверия, прозрачности и устойчивости бизнеса.
С RB Swiss Group вы получаете надёжного партнёра, сочетающего швейцарскую точность с международным опытом, обеспечивая полную законность и эффективность вашего бизнеса.
📞 RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7, CH - 6340 Baar
📞 +41 41 410 61 61