Švicarska bankarska usklađenost: što svaki strani direktor mora znati
Švicarska bankarska usklađenost: što svaki strani direktor mora znati
Švicarska i dalje ostaje jedno od najpouzdanijih financijskih središta na svijetu, poznato po svojoj stabilnosti, diskreciji i regulatornoj preciznosti.
Za strane direktore koji upravljaju švicarskim tvrtkama, razumijevanje načela švicarske bankarske usklađenosti (Swiss Banking Compliance) ključno je za nesmetano poslovanje i izbjegavanje regulatornih rizika.
U RB Swiss Group pomažemo međunarodnim poduzetnicima da se sigurno kreću kroz složen sustav švicarskih propisa — od otvaranja bankovnog računa do kontinuiranog upravljanja poduzećem.
1. Zašto je usklađenost važna u švicarskom bankarstvu
Ova pravila nisu formalnost – osmišljena su kako bi očuvala reputaciju Švicarske kao sigurnog i zakonitog financijskog centra.
Za direktore poduzeća poštivanje usklađenosti znači očuvanje vjerodostojnosti, stabilne odnose s bankama i sprječavanje ograničenja ili blokada računa.
Osnivačke dokumente tvrtke (statut, izvadak iz trgovačkog registra)
Dokaze o identitetu svih direktora i stvarnih vlasnika (UBO-a)
Dokaze o porijeklu sredstava
Opis stvarne poslovne aktivnosti
Ovaj postupak, poznat kao due diligence, obavezan je prema švicarskom Zakonu o sprječavanju pranja novca (AMLA) i štiti i banku i klijenta.
Više informacija potražite u našem vodiču o tome kako otvoriti švicarski poslovni račun.
3. AML, KYC i stalna provjera
Švicarske banke moraju primjenjivati stroge Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML) procedure.
To uključuje provjeru strukture vlasništva, svrhe transakcija i izvora sredstava.
Kako biste ostali usklađeni:
✅ Redovito ažurirajte podatke o vlasništvu i poslovanju
✅ Vodite transparentno knjigovodstvo
✅ Obavijestite banku o svim promjenama u upravi ili vlasništvu
Stručnjaci iz RB Swiss Group pomažu klijentima u pripremi dokumentacije i osiguravaju učinkovitu komunikaciju s bankama tijekom i nakon otvaranja računa.
Kroz ovaj sustav, švicarske banke automatski dijele informacije o financijskim računima s više od 100 država kako bi se osigurala globalna porezna transparentnost.
Strani direktori moraju osigurati da su porezna izvješća njihovih poduzeća usklađena s podacima koji se dijele iz Švicarske i iz matične zemlje.
Uz našu stručnost, strani direktori mogu s povjerenjem upravljati svojim švicarskim poslovanjem, znajući da svaki aspekt njihove tvrtke ispunjava zakonske i regulatorne zahtjeve.
Vaš sljedeći korak prema potpunoj usklađenosti
Švicarska bankarska usklađenost nije samo zakonska obveza — to je temelj povjerenja, stabilnosti i profesionalnosti.
S partnerom poput RB Swiss Group, dobit ćete švicarsku preciznost i međunarodno iskustvo kako biste osigurali da vaše bankarsko i administrativno poslovanje bude u potpunosti usklađeno.