Swiss Banking Compliance: Was ausländische Geschäftsführer wissen müssen
Die Schweiz gilt seit Jahrzehnten als eines der vertrauenswürdigsten Finanzzentren der Welt – bekannt für Stabilität, Diskretion und rechtliche Präzision.
Für ausländische Geschäftsführer, die Schweizer Unternehmen führen, ist das Verständnis der Swiss Banking Compliance unerlässlich, um reibungslose Geschäftsabläufe sicherzustellen und regulatorische Risiken zu vermeiden.
Die RB Swiss Group unterstützt internationale Unternehmer dabei, sich sicher in der komplexen Schweizer Compliance-Landschaft zu bewegen – von der Kontoeröffnung bis hin zur laufenden Unternehmensverwaltung.
1. Warum Compliance im Schweizer Bankwesen entscheidend ist
Schweizer Finanzinstitute werden von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) überwacht, die strenge Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und zur finanziellen Transparenz durchsetzt.
Diese Vorschriften sind keine reine Formalität – sie dienen dem Schutz der Integrität des Schweizer Finanzplatzes.
Für Geschäftsführer bedeutet dies: Compliance schafft Glaubwürdigkeit, verhindert Kontoeinschränkungen und sichert stabile Bankbeziehungen.
Wer diese Pflichten ignoriert, riskiert blockierte Transaktionen oder sogar Kontoschließungen.
2. Was Banken von ausländischen Geschäftsführern erwarten
Bei der Eröffnung oder Führung eines Firmenkontos in der Schweiz müssen ausländische Geschäftsführer umfassende Informationen bereitstellen, darunter:
- Gründungsunterlagen des Unternehmens (Statuten, Handelsregisterauszug)
- Identitätsnachweise aller Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigten (UBOs)
- Nachweise über die Herkunft der Gelder
- Belege über die tatsächliche Geschäftstätigkeit
Dieser Due-Diligence-Prozess basiert auf gesetzlichen Vorgaben des Schweizer Geldwäschereigesetzes (AMLA) und dient dem Schutz sowohl Ihres Unternehmens als auch des Schweizer Bankwesens.
Einen detaillierten Überblick finden Sie in unserem Leitfaden zur Eröffnung eines Schweizer Geschäftskontos.
3. AML und KYC verstehen
Jedes Schweizer Finanzinstitut ist verpflichtet, Know Your Customer (KYC)-Verfahren anzuwenden.
Dabei werden nicht nur Ihre Identität, sondern auch die Legitimität Ihrer geschäftlichen Aktivitäten und Finanzströme überprüft.
Um compliant zu bleiben:
✅ Halten Sie Ihre Unternehmensdokumente stets aktuell
✅ Stellen Sie sicher, dass gemeldete Aktivitäten mit den Finanztransaktionen übereinstimmen
✅ Informieren Sie Ihre Bank über Änderungen in der Geschäftsführung oder Eigentümerstruktur
Die RB Swiss Group unterstützt Sie bei der KYC-Vorbereitung und beim laufenden Compliance-Management, um einen reibungslosen Austausch mit Ihrer Bank sicherzustellen.
4. Internationale Transparenz und AEOI
Die Schweiz beteiligt sich am Automatischen Informationsaustausch (AEOI), der vom Staatssekretariat für internationale Finanzfragen (SIF) koordiniert wird.
Im Rahmen dieses Systems tauschen Schweizer Behörden automatisch Kontoinformationen mit über 100 Partnerländern aus, um die internationale Steuertransparenz zu fördern.
Ausländische Geschäftsführer müssen daher sicherstellen, dass alle steuerlichen Meldepflichten sowohl in der Schweiz als auch im Heimatland erfüllt werden.
Unsere Buchhaltungs- und Jahresabschlussdienste helfen Ihnen, die gesetzlichen Anforderungen vollständig einzuhalten.
5. RB Swiss Group – Ihr Partner für Compliance und Unternehmensführung
Die RB Swiss Group bietet umfassende Unterstützung für ausländische Unternehmer, die ein Unternehmen in der Schweiz gründen oder verwalten möchten:
Mit unserer Expertise können ausländische Geschäftsführer ihre Schweizer Geschäfte sicher und effizient führen – unter Einhaltung aller gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.
Ihr nächster Schritt zur vollständigen Compliance
Swiss Banking Compliance ist weit mehr als eine gesetzliche Pflicht – sie ist ein Zeichen von Seriosität, Vertrauen und langfristiger Stabilität.
Mit der RB Swiss Group an Ihrer Seite profitieren Sie von Schweizer Präzision und internationaler Erfahrung – für ein rechtssicheres und erfolgreiches Unternehmen.
📞 RB Swiss Group GmbH
Blegistrasse 7, CH - 6340 Baar
📞 +41 41 410 61 61