Einführung
Die Tokenisierung von Realwerten verändert die moderne Finanzwelt grundlegend. Durch die Umwandlung von Eigentumsrechten an Immobilien, Rohstoffen, Unternehmensanteilen oder anderen physischen und finanziellen Vermögenswerten in blockchainbasierte Token entstehen neue Liquidität, geringere Verwaltungskosten und die Möglichkeit, Eigentum fraktional an globale Investoren zu vergeben.
Die Schweiz zählt zu den weltweit führenden Standorten für Asset-Tokenisierung – dank ihrer transparenten Regulierung, ihres unternehmensfreundlichen Umfelds und ihrer starken Finanzinfrastruktur.
RB Swiss Group begleitet Unternehmen in jeder Phase eines Tokenisierungsprojekts, von der Firmengründung über Compliance bis hin zu Buchhaltung und laufender Verwaltung.
Warum die Schweiz die Tokenisierungs-Revolution anführt
Die Schweiz bietet einen der modernsten regulatorischen Rahmen für digitale Vermögenswerte.
Das DLT-Gesetz schafft Rechtssicherheit für blockchainbasierte Wertrechte, während die FINMA klare Vorgaben für die Klassifizierung von Token formuliert.
Mehr zum regulatorischen Ansatz der FINMA finden Sie hier:
RB Swiss Group unterstützt Unternehmen bei der Einrichtung der passenden Struktur für Tokenisierungsprojekte, darunter:
Das Schweizer DLT-Gesetz: Eine moderne rechtliche Grundlage
Das DLT-Gesetz führt einen klaren, zukunftsorientierten Rechtsrahmen für digitale Vermögenswerte ein.
Registerwertrechte (Ledger-Based Securities)
Diese digitalen Rechte – wie Anteile oder Forderungen – besitzen volle rechtliche Gültigkeit, wenn sie über eine Blockchain geführt werden.
DLT-Handelssysteme
Die Schweiz gehört zu den ersten Ländern, die regulierte blockchainbasierte Handelsplattformen zugelassen haben. Dadurch verbessert sich die Liquidität tokenisierter Wertrechte deutlich.
Insolvenzschutz
Auf einem DLT-System verwahrte Vermögenswerte bleiben selbst bei Insolvenz des Dienstleisters geschützt – ein zentrales Element für den Anlegerschutz.
Die FINMA-Tokenklassifikation und ihre Bedeutung
FINMA unterscheidet drei Token-Kategorien:
- Asset Tokens – digitale Abbildung von Eigentums- oder Forderungsrechten
- Utility Tokens – Zugang zu einer Plattform oder Dienstleistung
- Payment Tokens – dienen primär als Zahlungsmittel
Tokenisierungsprojekte realer Werte gehören nahezu immer zu den Asset Tokens und unterliegen daher der Schweizer Wertpapierregulierung.
RB Swiss Group unterstützt Unternehmen bei ihren Compliance- und Finanzpflichten, u.a. durch:
Tokenisierung von Immobilien in der Schweiz
Die Immobilien-Tokenisierung wächst besonders in Wirtschaftsregionen wie Zug sehr schnell. Typische Struktur:
- Gründung einer schweizerischen AG, GmbH oder eines SPV
- Ausgabe blockchainbasierter Registerwertrechte
- Durchführung von AML-/KYC-Prüfungen
- Einhaltung der Prospektpflichten gemäss FinSA/FIDLEG (falls erforderlich)
- Token-Emission auf Netzwerken wie Ethereum oder Polygon
Für einen schnellen Start bietet RB Swiss zudem:
Ergänzend stehen bereit:
Vorteile der Tokenisierung für Unternehmen und Investoren
- Erhöhte Liquidität für traditionell illiquide Vermögenswerte
- Weniger Verwaltungs- und Transaktionskosten
- Fraktionales Eigentum für globale Investoren
- Automatisierte Compliance & hohe Transparenz
- Internationaler Zugang zu Kapital und Investoren
Herausforderungen und zentrale Überlegungen
Der Start eines Tokenisierungsprojekts erfordert sorgfältige Planung, einschließlich:
- korrekte regulatorische Einstufung & ggf. Bewilligungen,
- optimale rechtliche und steuerliche Struktur,
- Schutz der Rechte von Investoren und Aktionären,
- AML-/KYC-Konformität,
- sichere Verwahrung digitaler Vermögenswerte,
- rechtssichere Smart-Contract-Bedingungen.
Die RB Swiss Group bietet umfassende Unterstützung, um all diese Anforderungen effizient zu erfüllen.
Fazit
Dank moderner Gesetzgebung, starker Finanzstruktur und klaren regulatorischen Vorgaben ist die Schweiz eine der besten Jurisdiktionen weltweit für die Tokenisierung realer Vermögenswerte.
Ob Sie Immobilien, Unternehmensanteile oder Cashflows tokenisieren möchten — die Schweiz bietet Rechtssicherheit, Stabilität und globale Reichweite.
Kontakt RB Swiss Group
Wenn Sie planen, Vermögenswerte zu tokenisieren, eine Schweizer Struktur aufzubauen oder ein reguliertes Investmentvehikel einzurichten, unterstützt RB Swiss Group Sie gerne.
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Telefon: +41 41 410 61 61
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